三、防范数字货币传销

今天，我们一起讨论三个问题：第一，什么是数字货币；第二，数字货币与传销的关系；第三，如何防范数字货币传销。

一、数字货币的基本概念

根据搜狗百科的概念，数字货币（数字货币、电子货币或电子货币）是以数字形式存在的货币（不同于纸币、硬币等实物）。它表现出类似于实物货币的特性，但可以允许即时交易和无边界所有权转移。示例包括记录在计算机数据库中的虚拟货币、加密货币和中央银行发行的货币（包括数字基础货币）。与传统货币一样，这些货币可以用于购买实物商品和服务，但也可能在某些社区中受到限制，例如在网络游戏中。

数字货币最早由经济学家哈耶克在《货币去国家化》一书中提出。现在最流行的数字货币是由日裔美国人中本聪提出的。目前全球有1600多种数字货币。，总市值达到3400亿美元，其中比特币占近三分之一，全球货币居民数量达到4000万至6000万。

数字货币具有高风险。一位经济学家曾经说过：99%的数字货币都是垃圾，只有愿意做韭菜的人才会持有。中国人持有的数字货币和创造的数字货币都是假的。有学者提出了数字货币的六大禁令，即传销币、社区局、假平台、假币和假钱包、假网站和代理投资。

Oulich 等人在《数字货币投资集锦》一书中指出，比特币很棒，那些使用比特币的公司和个人不一定很棒，这反映了在现实生活中，比特币可能被非法使用。比如洗钱、贩毒、传销等。从广义上讲，数字货币传销也是金融传销的一种，属于广义的金融犯罪。

二、数字货币和传销

根据《禁止传销条例》，传销是指组织者或经营者根据其直接或间接开发的人员数量或销售业绩，对其进行开发人员、计算并支付报酬的行为，或要求发达人员以支付一定费用为获得会员资格的条件数字货币犯罪有关法律条例，谋取非法利益、扰乱经济秩序、影响社会稳定的行为。

传销的本质是“庞氏骗局”。后人的投资作为前人的收入。它涉及大量的人。然而，除了金字塔顶端的人成功之外，大多数人都失败了。传销作为一种数字货币一般具有以下特点：一是有实物产品数字货币数字货币犯罪有关法律条例，而且包装非常先进；第二，参与者通过拉人头获得奖励，奖励是数字货币本身；第三，潜在的损失往往非常大。

很多人不了解数字货币传销的内容。大多数人只知道简单的概念，例如比特币和采矿。这让很多人受到了误导和迷惑，并以高额激励作为主要的促销手段，受害者受到各种奖金的诱惑，造成你的币在不断增长，最终大幅贬值的假象。另外值得注意的是，数字货币传销的组织层次是平的。借助互联网和移动终端，资金流向不清晰、不透明。一旦发生事故，受害人的损失将难以挽回。

三、防范数字货币传销

金融传销的犯罪门槛低，法律制度有缺陷，监管不够有效。防范金融传销需要对症下药，完善打击金融传销法律法规，优化金融传销防控跨部门协作机制，加强金融企业信息披露，加强教育。，加强对公安机关的打击。